Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo representan riesgos legales, reputacionales y operativos reales para cualquier organización que opere en sectores regulados. Este curso en remoto proporciona a los profesionales obligados por la normativa los conocimientos necesarios para identificar operaciones sospechosas, aplicar procedimientos de diligencia debida y cumplir con las exigencias del SEPBLAC y la Ley 10/2010. Un programa riguroso, actualizado y orientado a la aplicación práctica en el puesto de trabajo, accesible desde cualquier punto de España y bonificable a través de FUNDAE.
¿Qué aprenderás en este curso?
- Comprender el marco normativo español y europeo en PBC/FT
- Identificar operaciones sospechosas y señales de alerta en tu sector
- Aplicar procedimientos de diligencia debida con clientes y operaciones
- Gestionar obligaciones de comunicación ante el SEPBLAC
- Diseñar e implementar un programa interno de cumplimiento PBC/FT
- Documentar correctamente los procesos y evidencias de control
¿Para quien es?
- Profesionales de banca, seguros, asesorías y gestorías con obligaciones en PBC
- Responsables de cumplimiento normativo y compliance officers
- Directivos y gerentes de empresas sujetas a la Ley 10/2010
- Abogados, notarios, agentes inmobiliarios y auditores obligados por ley
- Técnicos de administración que gestionan operaciones financieras o de cliente
Centro de Formación
Aunque el centro tiene su sede en el centro de Valencia, este curso se imparte íntegramente en formato remoto a través de una plataforma de videoconferencia profesional, lo que permite la participación de profesionales desde cualquier punto de España sin necesidad de desplazamiento.
Contenido del Curso
Unidad 1: Marco Normativo — La Ley 10/2010 y la Normativa Europea
- Qué exige la ley, a quién y desde cuándo.
- Comprender los fundamentos de la Ley 10/2010 y sus reglamentos
- Identificar los sujetos obligados y el alcance de sus responsabilidades
- Conocer las Directivas Europeas AML y su transposición en España
Unidad 2: Tipologías de Blanqueo y Financiación del Terrorismo
- Cómo operan los delitos que estás obligado a prevenir.
- Reconocer las fases del blanqueo: colocación, estratificación e integración
- Reconocer las fases del blanqueo: colocación, estratificación e integración
- Distinguir entre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
Unidad 3: Señales de Alerta y Operaciones Sospechosas
- Saber reconocer lo que no cuadra antes de que sea tarde.
- Identificar señales de alerta generales y específicas por sector
- Analizar perfiles de riesgo de clientes y operaciones atípicas
- Determinar cuándo una operación debe considerarse sospechosa
Unidad 4: Diligencia Debida con Clientes (KYC)
- Conocer a tu cliente no es solo una formalidad: es una obligación legal.
- Aplicar procedimientos de identificación y verificación de clientes
- Distinguir entre diligencia debida simplificada, normal y reforzada
- Gestionar clientes de alto riesgo: PEPs, países de riesgo y estructuras opacas
Unidad 5: Obligaciones de Comunicación y Reporte al SEPBLAC
- Qué comunicar, cuándo y cómo hacerlo correctamente.
- Conocer los canales y procedimientos de comunicación al SEPBLAC
- Gestionar la comunicación por indicio y la comunicación sistemática
- Aplicar el deber de abstención y confidencialidad correctamente
Unidad 6: El Programa Interno de PBC/FT — Políticas y Procedimiento
- Cómo construir un sistema de control interno que funcione de verdad.
- Diseñar una política interna de PBC/FT adaptada a la organización
- Establecer procedimientos de control interno, formación y auditoría
- Documentar procesos y mantener los registros exigidos por la normativa
Unidad 7: Responsabilidad, Sanciones y Casos Prácticos
- Lo que ocurre cuando el sistema falla — y cómo evitarlo.
- Identificar las sanciones administrativas y penales por incumplimiento
- Analizar casos reales de sanciones impuestas en España y Europa
- Aplicar lo aprendido a situaciones prácticas del propio sector profesional
Detalles del curso
Precio
390 € (antes de bonificación FUNDAE)
Duración
2 semanas (18 horas)
Modalidad
Remoto (videoconferencia en directo)
Idioma de enseñanza
Español
Bonificación
FUNDAE
Prevención del Blanqueo de Capitales
Precio
390 € (antes de bonificación FUNDAE)
Duración
2 semanas
Modalidad
Remoto (videoconferencia en directo)
Idioma de enseñanza
Español
Bonificación
FUNDAE